Manual de Cumplimiento Normativo y Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo

AGEVIAND
ASOCIACION DE GESTORAS DE COOPERATIVAS DE VIVIENDAS Y REHABILITACION DE ANDALUCIA

1. INTRODUCCIÓN

Con este documento se toma el compromiso de fomentar la implantación de estándares éticos dentro de la organización y a su vez se garantiza el cumplimiento de las leyes vigentes, así como la responsabilidad de cumplir los acuerdos y contratos pactados con otras entidades.

Como se verá más adelante, este Manual establece un estándar de trabajo, que supone la creación de una organización eficiente y orientada no solo a la satisfacción del cliente, sino que esta se consiga mediante un COMPORTAMIENTO ÉTICO en todos sus niveles y escalones.

Todos los que formamos AGEVIAND, somos responsables de adoptar las directrices y protocolos establecidos en el Manual.

Por el sector de actividad de AGEVIAND, desde la perspectiva de la legislación de Blanqueo de Capitales, es sujeto obligado y debe atender con especial cuidado a lo que se indica en su artículo 26 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, bajo el epígrafe "Medidas de control interno".

2. NORMATIVA APLICABLE

Las normas aplicables son las establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, sus modificaciones posteriores y disposiciones de desarrollo reglamentario.

3. IDENTIFICACIÓN SUJETO OBLIGADO

Nombre o Razón social: AGEVIAND

Organización: ASOCIACION DE GESTORAS DE COOPERATIVAS DE VIVIENDAS Y REHABILITACION DE ANDALUCIA

Teléfono: 900 162 600

Correo: info@ageviand.es

Actividad de la Entidad:

• Representación y defensa de los intereses de gestoras de cooperativas de vivienda
• Asesoramiento y asistencia técnica a cooperativas de vivienda
• Promoción de cooperativas de vivienda en régimen de cesión de uso
• Intermediación inmobiliaria especializada en cooperativas
• Comercialización y gestión de promociones de vivienda cooperativa
• Gestoría y asesoramiento administrativo a cooperativas
• Defensa de los derechos de las cooperativas de vivienda ante administraciones
• Rehabilitación de viviendas en contexto cooperativo

4. NORMATIVA INTERNA DE PREVENCIÓN

4.1 Normativa interna existente y ámbito de aplicación

La Entidad ha optado por el desarrollo e implantación del presente documento de Cumplimiento Normativo.

Su contenido deberá ser periódicamente actualizado, en función del desarrollo normativo y la experiencia obtenida y será aprobada por los órganos de dirección correspondientes.

La normativa contenida en el presente manual es de aplicación a todos los colaboradores y trabajadores de la Entidad, incluidos los colaboradores externos que pudieran participar en proyectos.

4.2 Comunicación y acceso a la normativa

Este Manual forma parte de los procedimientos de la Entidad y es obligatorio el conocimiento de este por parte de trabajadores y colaboradores. Para facilitar este hecho se establecerá la obligación de comunicación o inclusión en todo o en las partes que pudieran afectar al buen fin del contrato, como Anexo en los contratos que se realicen.

Todos tendrán acceso a su versión actualizada que estará publicada en el sitio de la organización, y estarán implicados en la tarea de prevención, para lo que serán debidamente informados e instruidos sobre la materia.

4.3 Idoneidad de empleados y directivos

Cuando se incorporen nuevos empleados, directivos o se establezcan acuerdos de colaboración, se recabará previamente información suficiente para verificar la idoneidad de estos.

En el caso de empleados y directivos, se solicitará a los candidatos un historial profesional completo, verificándose las actividades declaradas con documentación aportada por los aspirantes y fuentes externas.

5. ORGANIZACIÓN INTERNA

5.1 Estructura Organizativa

AGEVIAND cuenta con una estructura organizativa clara que define las responsabilidades en materia de prevención del blanqueo de capitales y cumplimiento normativo.

El máximo responsable de la organización es responsable de:

• Aprobar este Manual de Cumplimiento Normativo
• Garantizar su implantación y actualización
• Asignar recursos suficientes para el cumplimiento de esta política
• Recibir informes periódicos sobre la actividad de cumplimiento

5.2 Funciones del Órgano de Control y del Representante

La organización designará:

Compliance Officer / Responsable de Cumplimiento:

• Supervisar la implantación del Manual
• Coordinar las actividades de prevención
• Tramitar y resolver denuncias
• Elaborar informes periódicos
• Mantener comunicación con autoridades competentes

6. MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA

6.1 Aplicables con carácter general

Todos los empleados y colaboradores de AGEVIAND deben aplicar medidas de debida diligencia en:

• Identificación y verificación de clientes
• Análisis del origen de fondos
• Análisis de operaciones y transacciones
• Seguimiento continuo de relaciones comerciales

6.2 Admisión de clientes

AGEVIAND verificará:

• Identidad y personalidad jurídica del cliente
• Beneficiarios finales de personas jurídicas
• Origen de los fondos
• Propósito de la relación comercial
• Información sobre actividades y operaciones previstas

7. CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS

AGEVIAND mantendrá archivos ordenados y actualizados de:

• Documentos de identificación
• Información sobre clientes y terceros
• Registros de operaciones y transacciones
• Comunicaciones y análisis de riesgo
• Correspondencia con autoridades

Los documentos se conservarán durante el tiempo que sea necesario conforme a la legislación aplicable.

8. DETECCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

Todos los miembros de AGEVIAND están obligados a:

• Identificar operaciones que presenten indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
• Comunicar inmediatamente sus sospechas al Responsable de Cumplimiento
• Documentar la sospecha con el máximo detalle posible
• Guardar confidencialidad sobre la comunicación

9. ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES

El Responsable de Cumplimiento realizará análisis periódicos de:

• Patrones de operaciones y transacciones
• Cambios en el perfil de riesgo de clientes
• Operaciones inusuales o de mayor complejidad
• Cumplimiento de políticas internas de control

10. COMUNICACIÓN DE LAS OPERACIONES AL SEPBLAC

En caso de detectarse operaciones sospechosas que constituyan presuntos delitos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, AGEVIAND comunicará inmediatamente al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC).

11. FORMACIÓN A DIRECTIVOS, EMPLEADOS Y COLABORADORES

AGEVIAND proporcionará formación regular a:

• Directivos y responsables de áreas
• Empleados en contacto con clientes o fondos
• Colaboradores y terceros implicados en proyectos
• Todos los miembros que puedan detectar operaciones sospechosas

La formación incluirá:

• Legislación aplicable
• Políticas y procedimientos internos
• Identificación de operaciones sospechosas
• Deberes de confidencialidad y denuncias

12. DEBER DE CONFIDENCIALIDAD Y SECRETO

Todos los empleados y colaboradores de AGEVIAND están sujetos a deber de confidencialidad respecto a:

• Información de clientes
• Operaciones y transacciones
• Investigaciones y denuncias
• Comunicaciones a autoridades

El incumplimiento de este deber podrá dar lugar a acciones disciplinarias.

13. EXAMEN EXTERNO

AGEVIAND podrá contratar auditores externos para revisar:

• Adecuación del Manual de Cumplimiento Normativo
• Implementación de controles internos
• Procesos de identificación de clientes
• Detección de operaciones sospechosas

14. REVISIÓN INTERNA

AGEVIAND realizará revisiones internas periódicas de:

• Cumplimiento de políticas y procedimientos
• Eficacia de controles internos
• Adecuación del Manual a cambios normativos
• Resultados de investigaciones y denuncias

15. CANAL ÉTICO O CANAL DE DENUNCIAS

AGEVIAND ha establecido un Canal de Denuncias que permite:

Para comunicar denuncias:

• Teléfono: 900 162 600
• Correo: info@ageviand.es

Todas las denuncias serán:

• Tramitadas confidencialmente
• Investigadas y analizadas en plazo máximo de 15 días
• Protegidas contra represalias
• Comunicadas a las autoridades si constituyen delito

Conclusión

AGEVIAND se compromete a:

• Cumplir con toda la legislación aplicable
• Mantener estándares éticos en todas sus operaciones
• Capacitar a sus miembros en prevención de blanqueo
• Investigar y resolver denuncias de incumplimiento
• Colaborar con autoridades competentes
• Proteger a denunciantes de represalias

Este Manual será revisado y actualizado periódicamente para asegurar su adecuación a cambios normativos y en las actividades de la organización.

Documento aprobado por los órganos de dirección de:

AGEVIAND
ASOCIACION DE GESTORAS DE COOPERATIVAS DE VIVIENDAS Y REHABILITACION DE ANDALUCIA
Teléfono: 900 162 600
Correo: info@ageviand.es